Le 28 avril 2022, le Département des services financiers de l'État de New York (DFS) a publié des directives sur l'utilisation de l'analyse de la blockchain pour les entreprises de monnaie virtuelle sous licence en vertu de 23 NYCRR, partie 200 (également connue sous le nom de BitLensen) ou agréée en tant que sociétés de fiducie à usage limité en vertu des sociétés de fiducie à usage limité en vertu des sociétés de fiducie à usage limité en vertu des sociétés de fiducie à usage limité en vertu des sociétés de fiducie à usage limité en vertu des sociétés de fiducie à usage limité en vertu des sociétés de fiducie en vertu de la NYCRR sousLa loi bancaire de New York (collectivement, NY Virtual Murntency Entities).Les directives du DFS signalent l'augmentation des attentes réglementaires selon lesquelles les institutions engagées dans des activités de monnaie virtuelles profiteront des opportunités uniques offertes par l'analyse de la blockchain pour soutenir les fonctions de conformité, telles que la diligence raisonnable des clients, le suivi des transactions et le dépistage des sanctions.
transactions de pièces), car la technologie de la blockchain permet généralement une vue historique de la transmission de monnaie virtuelle entre les adresses du portefeuille.De cette façon, a expliqué DFS, les monnaies virtuelles peuvent offrir une plus grande visibilité sur la lignée des transactions que ce qui est généralement possible avec les transferts de fonds traditionnels.
DFS «soulignez [d] l'importance de l'analyse de la blockchain» conformément aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (LMA) en vertu de 23 NYCRR §200.15, et à travers une gamme de contrôles de conformité liés aux Secrecy Act / AML et aux sanctions.Il a discuté en détail de trois domaines:
En s'attaquant à ces domaines, DFS a expliqué que les entités de monnaie virtuelles de New York peuvent utiliser des fournisseurs de services tiers ou des produits d'analyse de blockchain développés en interne pour des mesures de contrôle supplémentaires, séparément ou en combinaison.Cependant, dans la mesure où les fonctions de contrôle sont externalisées, DFS a souligné qu'ils doivent avoir des politiques, processus et procédures clairement documentés sur la façon dont l'activité d'analyse de la blockchain s'intègre dans le cadre de contrôle global de l'entité, cohérent avec son profil de risque.
D'une manière générale, le DFS a souligné que la stratégie d'atténuation des risques d'une entité de devise virtuelle à New York doit tenir compte de son profil d'entreprise pour évaluer les risques entre les types de devises virtuels et prendre des mesures pour répondre aux caractéristiques spécifiques de toute monnaie virtuelle pertinente.Bien que les mesures de contrôle appropriées puissent varier entre les entités de monnaie virtuelles de New York, en fonction de leurs profils de risque, dans tous les cas, la documentation doit décrire les processus de gestion des cas et d'escalade et doit clairement délimiter les rôles et responsabilités à travers l'entreprise et la fonction de conformité.
Signification des conseils
Les directives DFS mettent en évidence l'importance de l'analyse de la blockchain dans les programmes de conformité des entreprises opérant dans l'espace de monnaie virtuel.Bien qu'il soit destiné aux entités régulées à New York, elle peut signaler un changement plus large des attentes réglementaires au-delà de l'État, où les entreprises de monnaie virtuelle devraient utiliser l'analyse de la blockchain pour soutenir leurs fonctions de conformité, et cela peut servir de guide utile pour lel'industrie plus généralement.
Les directives sont une évolution positive en ce qu'elle signale que les régulateurs ont peut-être dépassé le débat de la permission légale des activités des actifs numériques et sont désormais plus vives sur la supervision de ces activités pour s'assurer qu'elles sont menées de manière sûre et solide.
