Contenu:
Règles du BCBS sur les titrisations de NPL : PRA CP10/21 date de clôture prolongée
Informations prudentielles bancaires PRA sur les règles et orientations, les options et les pouvoirs discrétionnaires, le SREP et les données statistiques agrégées
Étude de marché sur l'information sur le crédit : la FCA reprend ses travaux
Accès à la norme bancaire : rapport de synthèse LSB
Résultats des tests de résistance de l'ABE et de la BCE 2021 à l'échelle de l'UE
BRRD : rapport final de l'ABE sur la modification du projet de STI sur le rapport sur la planification des résolutions
Proportionnalité dans la réglementation et la supervision bancaires : rapport conjoint du BCBS et de la Banque mondiale
Cette mise à jour prend une pause saisonnière.
Règles du BCBS sur les titrisations de NPL : PRA CP10/21 date de clôture prolongée
L'Autorité de régulation prudentielle (ARP) a
annoncé
qu'il a prolongé la date de clôture, du 26 juillet 2021 au 9 août 2021, pour les réponses à son document de consultation de juin 2021 énonçant les règles proposées relatives à la mise en œuvre des normes prudentielles convenues par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (CBCB) pour les non- titrisations de créances saines (NPL) (CP10/21).
Il a été porté à l'attention de la PRA qu'en raison d'un problème technique, les réponses antérieures à la boîte aux lettres de CP10/21 n'ont pas été reçues. Le PRA demande que les réponses envoyées avant le 29 juillet 2021 soient renvoyées à la boîte aux lettres suivante :
SecuritisationPolicy@bankofengland.co.uk
.
Informations prudentielles bancaires PRA sur les règles et orientations, les options et les pouvoirs discrétionnaires, le SREP et les données statistiques agrégées
Le 30 juillet 2021, la PRA a publié un
page Web
sur les divulgations prudentielles bancaires. La PRA explique qu'avant que le Royaume-Uni ne se retire de l'UE, il était tenu de publier des informations sur les règles et orientations, les options et les pouvoirs discrétionnaires, le processus de contrôle et d'évaluation prudentiels (SREP) et des données statistiques agrégées, tout en soumettant ces informations à la Commission européenne. Autorité bancaire (ABE), conformément à l'article 143 de la directive sur les exigences de fonds propres (CRD) et au règlement d'exécution 650/2014 de la Commission. À la suite du retrait du Royaume-Uni de l'UE, la PRA a accepté, sur une base volontaire, de fournir ces données pour la période allant jusqu'à fin 2020.
L'objectif de la publication de ces informations par l'ARP est de permettre une comparaison des approches adoptées par les autorités compétentes des différents États membres de l'UE. Les données consolidées sont disponibles sur le site Internet de l'ABE.
Étude de marché sur l'information sur le crédit : la FCA reprend ses travaux
La Financial Conduct Authority (FCA) a
annoncé
qu'il a repris le travail sur son étude de marché de l'information sur le crédit. La FCA a suspendu ses travaux sur l'étude de marché en avril 2020 en raison de la pandémie de COVID-19. Il a maintenant relancé l'étude avec la même portée que dans les termes de référence d'origine. Le travail reflétera toutefois les évolutions du marché et de la réglementation concernant les informations sur le crédit au cours des 18 derniers mois, notamment :
la réponse des agences de référence de crédit (ARC) et des prêteurs à la pandémie ;
l'impact que la croissance de différentes/nouvelles formes de crédit pourrait avoir sur les informations de crédit ; et
les changements technologiques et comportementaux qui peuvent modifier la façon dont les gens interagissent avec leurs informations de crédit (par exemple, une plus grande adoption de l'Open Banking).
L'étude de marché tiendra également compte de la
Avis sur Woolard
recommandations à la FCA.
La FCA a l'intention de s'engager avec l'industrie et les groupes de consommateurs et de terminer son analyse au cours du troisième trimestre 2021, avant de publier un rapport intermédiaire au premier trimestre 2022. Le rapport intermédiaire exposera la vision de la FCA pour le secteur de l'information sur le crédit, ses conclusions émergentes (y compris sur les prêteurs ' signalement de l'abstention) et les premières réflexions de la FCA sur les remèdes potentiels. Il tiendra également compte d'un
rapport
que la FCA a mandaté sur les développements futurs potentiels du marché de l'information sur le crédit.
Accès à la norme bancaire : rapport de synthèse LSB
Le Lending Standards Board (LSB) a publié son troisième
rapport sommaire
suite à un examen de la conformité à la Norme d'accès aux services bancaires. La norme d'accès aux services bancaires vise à aider à minimiser l'impact des fermetures d'agences bancaires sur les clients et les communautés locales. Il est conçu pour garantir que les clients touchés par les fermetures d'agences reçoivent une communication et une clarté suffisantes sur les raisons de la fermeture et un soutien adéquat pour accéder à des services bancaires alternatifs.
L'activité examinée couvre dix programmes de fermeture dans les neuf entreprises inscrites à la norme. Une revue d'entreprise achevée en 2019 a porté sur 17 fermetures d'agences, et neuf revues d'entreprise entreprises en 2020 ont porté sur 357 fermetures d'agences. Le LSB déclare que l'examen a mis en évidence les domaines de bonnes pratiques de toutes les entreprises impliquées dans l'examen et n'a identifié aucun domaine de non-conformité avec la norme. Cependant, certains domaines d'amélioration ont été identifiés et les entreprises ont reçu des rapports individuels et des plans d'action que le LSB continuera de surveiller.
Résultats des tests de résistance de l'ABE et de la BCE 2021 à l'échelle de l'UE
L'Autorité bancaire européenne (ABE) et la Banque centrale européenne (BCE) ont publié les résultats de leurs tests de résistance respectifs à l'échelle de l'UE en 2021 pour les banques. le
TSA
a publié ses résultats dans un
rapport
, avec un
résumé
des résultats et
FAQ
.
le
BCE
a publié séparément le
résultats
de son test de résistance en tant que superviseur prudentiel des banques dans le mécanisme de surveillance unique (MSU), ainsi que
FAQ
. C'est la première fois que la BCE publie des informations individuelles pour des banques qui ne font pas partie de l'exercice EBA.
BRRD : rapport final de l'ABE sur la modification du projet de STI sur le rapport sur la planification des résolutions
L'EBA a publié un
rapport final et annexes
contenant des projets de normes techniques d'exécution (STI) modifiant le règlement d'exécution (UE) 2018/1624 de la Commission (Resolution Planning Reporting ITS) concernant la fourniture d'informations aux fins des plans de résolution dans le cadre de la directive sur le redressement et la résolution des banques (BRRD).
L'ABE explique que les modifications sont minimes et visent à réaligner les normes sur les dispositions de la BRRD, à la suite des modifications apportées à l'exigence minimale de fonds propres et d'engagements éligibles (MREL) introduite dans la BRRD II, ainsi qu'à supprimer certains obstacles identifiés, au niveau technique, entravent le respect des exigences spécifiées dans ces ITS.
Les ITS modifiés sont destinés à s'appliquer pour la première fois aux déclarations avec la date de référence du 31 décembre 2021.
Le projet de STI sera soumis à la Commission européenne pour approbation avant d'être publié au Journal officiel de l'Union européenne.
Proportionnalité dans la réglementation et la supervision bancaires : rapport conjoint du BCBS et de la Banque mondiale
Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (CBCB) a publié un
rapport
conjointement avec la Banque mondiale (BM) présentant les conclusions d'une enquête mondiale sur la proportionnalité dans la réglementation et la supervision bancaires. L'enquête a été réalisée pour faciliter une meilleure compréhension par toutes les parties prenantes concernées des pratiques de proportionnalité dans différentes juridictions. Le BCBS et la BM ont constaté que la mise en œuvre proportionnée est largement pratiquée et que son utilisation augmente. Les autorités de contrôle considèrent que la proportionnalité favorise la stabilité bancaire, réduit les charges réglementaires inutiles et les coûts de mise en conformité, et utilise efficacement les ressources de supervision limitées. Conformément à cela, un nombre important de répondants prévoient de mettre en œuvre ou de réviser leurs approches proportionnées.
Cependant, le BCBS et la BM ont également constaté que des défis subsistent pour les juridictions à la fois dans la conception d'une approche proportionnelle et après la mise en œuvre de la proportionnalité. Ces défis comprennent la façon de définir les critères de hiérarchisation, de maintenir des règles du jeu équitables et de garantir que les positions financières sont comparables entre les banques. Ils ont également constaté que la mise en œuvre peut être motivée par des facteurs autres que le profil de risque ou la pertinence systémique, par exemple, pour répondre aux attentes des autorités de contrôle de la juridiction hôte ou des agences de notation, ou en raison de la pression régionale ou des pairs.
